1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели
1.1.1. Настоящая Политика KYC устанавливает порядок идентификации и верификации Пользователей Selector Casino в целях:
1.1.1.1. соблюдения требований AML/ПОД/ФТ;
1.1.1.2. предотвращения мошенничества и злоупотреблений;
1.1.1.3. защиты несовершеннолетних;
1.1.1.4. обеспечения прозрачности финансовых операций;
1.1.1.5. выполнения обязательств перед регуляторами.
1.2. Нормативная база
1.2.1. Политика разработана с учетом:
1.2.1.1. применимого AML законодательства;
1.2.1.2. рекомендаций FATF;
1.2.1.3. требований лицензирующего органа (если применимо);
1.2.1.4. Регламента (ЕС) 2016/679 (GDPR) — в части обработки персональных данных.
1.3. Принципы
1.3.1. Риск-ориентированный подход.
1.3.2. Пропорциональность мер уровню риска.
1.3.3. Минимизация данных при сохранении достаточности проверки.
1.3.4. Защита персональных данных и конфиденциальность.
1.3.5. Постоянный мониторинг и актуализация информации.
2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ
2.1. Политика распространяется на всех Пользователей, регистрирующих или использующих Аккаунт в Selector Casino.
2.2. Процедуры KYC применяются:
2.2.1. при регистрации (в пределах базовой проверки);
2.2.2. при первом выводе средств;
2.2.3. при достижении установленных финансовых лимитов;
2.2.4. при выявлении подозрительной активности;
2.2.5. при изменении персональных данных;
2.2.6. в рамках периодической ре-верификации.
3. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
3.1. Уровень 1 — Базовая верификация
3.1.1. Проводится при регистрации или до начала определенных операций.
3.1.2. Может включать:
3.1.2.1. подтверждение e-mail и номера телефона;
3.1.2.2. сбор базовых персональных данных (ФИО, дата рождения, страна проживания);
3.1.2.3. автоматические проверки возраста и юрисдикции;
3.1.2.4. первичный риск-скоринг.
3.1.3. Пользователь подтверждает, что предоставленные сведения достоверны.
3.2. Уровень 2 — Расширенная верификация
3.2.1. Применяется:
3.2.1.1. при первом выводе средств;
3.2.1.2. при превышении установленных кумулятивных лимитов;
3.2.1.3. при среднем уровне риска.
3.2.2. Включает предоставление:
3.2.2.1. удостоверения личности;
3.2.2.2. подтверждения адреса проживания.
3.2.3. Документы проверяются автоматизированными средствами и/или вручную.
3.3. Уровень 3 — Полная верификация (EDD)
3.3.1. Применяется при повышенном риске или значительных оборотах.
3.3.2. Может включать:
3.3.2.1. подтверждение источника средств (Source of Funds);
3.3.2.2. подтверждение источника благосостояния (Source of Wealth);
3.3.2.3. видео-верификацию;
3.3.2.4. дополнительные документы и разъяснения;
3.3.2.5. проверку по санкционным спискам и PEP.
3.3.3. Оператор вправе установить временные ограничения до завершения проверки.
4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
4.1. Удостоверение личности
4.1.1. Допустимые документы:
4.1.1.1. паспорт;
4.1.1.2. национальная ID-карта;
4.1.1.3. водительское удостоверение (если разрешено внутренними правилами).
4.1.2. Документ должен быть:
4.1.2.1. действительным;
4.1.2.2. читаемым;
4.1.2.3. не поврежденным;
4.1.2.4. не отредактированным.
4.2. Подтверждение адреса
4.2.1. Возможные документы:
4.2.1.1. счет за коммунальные услуги;
4.2.1.2. банковская выписка;
4.2.1.3. официальное письмо государственного органа.
4.2.2. Документ должен быть выдан не ранее установленного срока (например, 3 месяца).
4.3. Подтверждение источника средств
4.3.1. Может включать:
4.3.1.1. банковские выписки;
4.3.1.2. справку о доходах;
4.3.1.3. договор купли-продажи имущества;
4.3.1.4. налоговые декларации;
4.3.1.5. иные документы, подтверждающие легальность средств.
5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка
5.1.1. Используются системы распознавания документов, биометрическая сверка лица, антифрод-инструменты и базы санкционного скрининга.
5.2. Ручная проверка
5.2.1. Специалисты комплаенса анализируют документы, сопоставляют данные, оценивают риски.
5.3. Видео-верификация
5.3.1. Может применяться для подтверждения личности и предотвращения использования чужих документов.
5.4. Биометрическая аутентификация
5.4.1. Может применяться при повторных проверках или при высоком уровне риска в пределах применимого законодательства.
6. ТРИГГЕРЫ И СРОКИ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Верификация может быть инициирована:
6.1.1. при регистрации;
6.1.2. при первом выводе средств;
6.1.3. при достижении кумулятивных лимитов;
6.1.4. при необычной транзакционной активности;
6.1.5. при смене данных Аккаунта;
6.1.6. периодически в рамках обновления данных.
6.2. Срок проверки зависит от сложности случая и полноты предоставленных документов.
7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Основания для отказа
7.1.1. предоставление недостоверных или поддельных документов;
7.1.2. несоответствие данных;
7.1.3. отказ предоставить требуемые документы;
7.1.4. выявленные риски AML/ПОД/ФТ;
7.1.5. санкционные ограничения.
7.2. Последствия
7.2.1. временная приостановка Аккаунта;
7.2.2. ограничение финансовых операций;
7.2.3. отказ в выводе до завершения проверки;
7.2.4. закрытие Аккаунта в соответствии с Пользовательским соглашением.
7.3. Апелляция
7.3.1. Пользователь вправе подать обращение через службу поддержки.
7.3.2. Оператор повторно рассматривает документы и принимает окончательное решение в разумный срок.
8. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
8.1. Документы и данные, полученные в рамках KYC, хранятся в соответствии с требованиями AML законодательства и Политикой конфиденциальности.
8.2. Срок хранения может составлять не менее 5 лет после прекращения деловых отношений, если иное не предусмотрено применимым правом.
8.3. Доступ к данным ограничен уполномоченными сотрудниками.
9. ОБНОВЛЕНИЕ И ПЕРЕСМОТР ПОЛИТИКИ
9.1. Политика пересматривается:
9.1.1. при изменении законодательства;
9.1.2. при изменении бизнес-модели или платежных инструментов;
9.1.3. по результатам внутреннего аудита или проверки регулятора.
10. КОНТАКТЫ
Оператор: Elsikora Group Limitada
Запросы по KYC: через службу поддержки Selector Casino или по официальным контактам, указанным на Платформе.